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不要出租出借个人身份证件、不要泄露个人信息——邮储银行河池市分行3.15宣传“以案说险”

2020-3-12 15:40:59  来源:  编辑:韦婉灵  阅读数:  网友评论:
  如果你毫无防备地出租出借身份证或银行账户,又或者你的身份证、银行账户等个人信息泄露给不法分子,一不小心,你就会掉入陷阱,或无意间成为不法分子洗钱的“帮凶”。


  
  一、千万不要出租出借身份证件
  
  案例:2010年1月,A市警方根据群众举报发现一小区空房内存有巨额现金1000多万元。经调查,发现房主为一小水果摊主李某,但李某坚决否认自己曾经购买该房产,也不知道房内现金是谁的。据李某回忆,数月前,她曾将身份证借给了自己的弟弟。
  
  警方进一步调查发现,李某的弟弟是A市某局长。为隐瞒受贿所得,他借亲属的身份证件购买了多处房产进行洗钱。
  
  风险提示:出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:他人借用你的名义从事非法活动;不知不觉协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;不知不觉成为他人金融诈骗活动的替罪羊;你的诚信状况受到合理怀疑;他人的不正当行为会致使你的声誉受损。
  
  二、不要出租出借自己的账户
  
  案例:2012年1月,赵某找到好朋友张某,说急需一批银行卡账户用于周转资金。于是,张某收集了大量农民工的银行卡,并将这些银行卡借给赵某使用。赵某得到银行卡后,通过银行卡转账的方式为境外诈骗犯“老侯”转移其通过网上银行诈骗的赃款500多万元,并按10%的比例提成。
  
  同年11月,A市人民法院对此案宣判,认定赵某等4名被告人犯有洗钱罪,判处有期徒刑2年零4个月到3年不等。
  
  风险提示:金融账户不仅是银行客户进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用银行客户的账户,并以银行客户良好的声誉做掩护进行洗钱或恐怖融资活动。因此,不出租出借账户既是对您合法权益的保护,也是守法公民应尽的义务。
  
  三、不要随意暴露个人身份信息
  
  案例:余先生收到一条关于**公司可办理高额信用卡的短信。经电话了解后,余先生按该公司的要求在银行办理了银行卡开户,将该公司经办人员的手机号码填写为自己在银行的预留联系电话,并存入4万元。之后,向该公司提供了银行卡卡号。犯罪分子以余先生名义注册支付宝账号,将支付宝账号与余先生银行账号及预留手机号进行绑定,利用支付宝密码及手机验证功能将其资金转走,通过ATM取现等手段,完成洗钱。
  
  风险提示:随着网络时代不断深入发展,个人信息被盗用、买卖、泄露的事件层出不穷,极有可能引发洗钱风险。为尽可能降低此类风险概率,在日常生活中,您应做到:慎重填写涉及人个信息的表格;实名车票、有姓名住址的信封、快递单等,不要随意丢弃;不要轻易提供个人的身份证复印件;选择合法的金融机构。一旦发现自己的个人信息泄露,要在第一时间收集证据,如录音、录像和照相,并固定证据,进而依法维权;情节严重的一定要报警,让对方受到法律的严惩。
  
  邮储银行河池市分行在此提醒您:建立法律意识,保护好自己的身份证件和金融账户,不出租不出借;妥善保管好自己的身份信息;避免成为他人的违法犯罪“替罪羊”或“帮凶”。
(何小游   整理)


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